23家上市银行拟现金分红5373亿元 11家股息率超6%最高达7.3%

时间:2023-08-09 08:19 点击:171

  来源:证券日报

  备受投资者关注的A股上市银行派息方案陆续出炉。

  截至4月13日,已有24家上市银行披露2022年年报。其中,23家拟进行现金分红,合计分红金额达5373亿元,工商银行等9家银行现金分红比例超过30%。多家银行高管近期在业绩发布会上表示,未来将继续保持较高的分红比例。

  上市银行股息率表现尤为亮眼。以4月13日收盘价计算,有15家股息率(税前,下同)超过5%,11家超6%,最高达7.3%。受访业界人士认为,从股息率视角看,银行股具备中长期投资价值。

  国有六大行

  拟分红超4000亿元

  国有六大行是现金分红的主力,2022年拟分红4047.6亿元。其中,工商银行拟分红额居首,达1081.69亿元,建设银行居第二,达972.54亿元。农业银行、中国银行、交通银行、邮储银行分别为777.66亿元、682.98亿元、277亿元、255.74亿元。

  股份行方面,招商银行拟分红438.32亿元,暂居首位。兴业银行拟分红246.8亿元,中信银行、光大银行拟分红额也超百亿元,分别达161亿元、112.26亿元。

  分红比例方面,工商银行等9家银行均超过30%,还有11家银行分红比例高于20%,整体看,银行股保持了较高比例的分红。

  不过,亦有个别银行选择不分红只“配股”。如,某银行表示,2022年不实施现金分红,原因有三:一是面对复杂多变的宏观经济形势,该行让利实体经济,盈利能力受到一定影响。二是该行加快推进不良资产处置速度,制定风险化解处置方案,加大拨备计提力度。三是商业银行资本监管政策要求日益趋严,该行留存的未分配利润将用作核心一级资本的补充,提升资本充足水平,以支持战略转型及长期可持续发展,维护投资者长远利益。

  “银行利润分配中,缴纳所得税、分红和补充资本金是三个主要领域。分红和补充资本金是上市银行可以自主调节分配的领域,银行可综合考虑未来发展需要和股东投资回报,兼顾短期和长期确定分红比例。”中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏对记者表示。

  招联金融首席研究员董希淼对记者表示,当前还存在两个极端现象值得注意:一是部分银行拨备覆盖率达500%至600%,有“藏利润”的嫌疑;二是个别业绩平平、资本充足率低、不良率高的银行,反而实施高比例分红,这需要强化行业自律或加强监管。

  渝农商行等4家上市银行

  股息率超7%

  总体来看,上市银行较高的分红比例有助于提升其投资价值。

  近年来,较高的分红比例,叠加银行股大面积“破净”,上市银行的股息率往往较高,一些投资者也将股息率与银行理财收益率作对比。据银行业理财登记托管中心披露的数据,2022年各月度理财产品平均收益率仅为2.09%。而股息率来看,以4月13日收盘价计算,渝农商行等4家上市银行的股息率超过7%,农业银行、中国银行、工商银行、建设银行等7家银行的股息率也超过6%。上述23家上市银行平均股息率达5.3%。

  “银行理财产品收益表现差异较大,而银行股股息率这么高,如果追求中长期稳定投资收益的话,银行股更合适。”川财证券首席经济学家、研究所所长陈雳对记者表示。

  娄飞鹏也表示,目前银行股整体估值较低,随着我国经济恢复,银行股是较好的投资标的。

  而且,未来上市银行有望继续保持较高比例的分红,这为维持较高的股息率提供了一定基础。

  招商银行董事长缪建民表示,作为上市公司,每年都应该对股东保持一定比例的分红。因为投资者投资上市公司目的就是赚取资本利得和获取分红。资本利得有很大不确定性,但分红确定,所以只有保持一定的分红比例,投资者的收益才能保持相对稳定。

  建设银行首席财务官生柳荣表示,建设银行总体上30%的分红政策不会改变,但每年收益要根据当年成绩单来决定。农业银行董事会秘书韩国强亦表示,农业银行将继续保持较高的分红比例。

  需要特别提醒投资者的是,银行理财产品和银行股是完全不同的两类投资。业界人士在对比两者收益率时,更强调“中长期”视角。而短期看,持有银行股的收益率不一定高于银行理财,银行股往往短期波动较大,有可能会出现获得净股息率的情形,且持有期越短需要缴纳的股息红利税越高。

  实际上,一些看重银行股高股息率的机构投资者,也是侧重长期持有。如,险资机构多年来一直重仓持有银行股,在银行板块大幅下跌时会大手笔买入甚至举牌,以期获得更高的股息率。另外,在近期的业绩发布会上,多家上市险企高管明确提到,增配高股息率股票是今年权益投资的重点策略。

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